8 Etapas de redução de impostos para levar antes do final do ano

Medidas de redução de impostos para levar antes do final do ano
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Você pode ter um ótimo CPA, mas se você esperar para falar com ele até o ano do imposto terminar, há pouco que ele pode fazer para reduzir sua conta de impostos. Para reduzir seus impostos, siga estas etapas antes do final do ano. 1. Pagar todas as contas a pagar em circulação Se você usa o método de contabilidade de caixa e tem dinheiro disponível, considere pagar todas as contas a pagar antes do final do ano, mesmo que não sejam devidas.

Você pode ter um ótimo CPA, mas se você esperar para falar com ele até o ano do imposto terminar, há pouco que ele pode fazer para reduzir sua conta de impostos. Para reduzir seus impostos, siga estas etapas antes do final do ano.

1. Pagar todas as contas a pagar em circulação

Se você usa o método de contabilidade de caixa e tem dinheiro disponível, considere pagar todas as contas a pagar antes do final do ano, mesmo que não sejam devidas. Esta ação permite registrar a despesa no ano atual e, por sua vez, reduz sua receita líquida e taxa fiscal.

2. Verifique seus pagamentos de impostos estimados

Revise seus pagamentos de impostos estimados pelo menos trimestralmente para garantir que você esteja pagando o suficiente em impostos. Se seus pagamentos são muito baixos e você deve um grande saldo no final do ano, poderá liquidar o pagamento de juros e taxas adicionais.

Você também deve aproveitar esta oportunidade para revisar seus pagamentos do imposto de renda do estado, pagamentos de impostos sobre vendas, retenção de funcionários e outros impostos para garantir que você esteja enviando os montantes apropriados e não incorrer em penalidades.

3. Adiantamento de renda

Você também pode reduzir sua receita tributável ao diferir a renda até o ano seguinte. Existem duas maneiras de realizar esse adiamento.

  • Para contabilidade de base de caixa, você pode atrasar o envio de faturas e estender as datas de vencimento dos clientes até o ano novo. Lembre-se, a renda é tributada com base em quando você realmente recebe.
  • Para a contabilidade de competência ou casos em que você não cobra até após a entrega, você pode atrasar a entrega de bens e serviços até o novo ano fiscal. Observe que existem diretrizes rígidas que se aplicam à gravação do lucro diferido segundo a contabilidade de exercício; consulte os serviços do seu controlador para verificar se você pode fazer isso.

4. Revise as Regras de Depreciação

Você comprou equipamentos ou fez melhorias de construção durante o ano? Certifique-se de revisar as regras de depreciação. Para reduzir os impostos do ano atual, você geralmente deve procurar maximizar suas despesas na seguinte ordem:

  1. Declarar a despesa total no ano atual.
  1. Use uma linha de tempo de depreciação mais curta.
  2. Use um método de depreciação acelerado.
  3. Diminua o valor residual para permitir uma maior despesa de depreciação anual.

A publicação do IRS 946 ou os serviços do seu controlador podem ajudá-lo a determinar qual dos passos acima autorizados.

5. Verifique se há mudanças na lei tributária

Nos casos em que você tem os mesmos tipos de receitas e despesas nos mesmos locais, você pode acreditar erroneamente que fazer seus impostos é apenas uma questão de mudar os números. Este mal entendido pode fazer com que você perca os novos créditos, deduções ou métodos contábeis tributários que poderiam diminuir sua conta de impostos.

Pior ainda, você pode perder uma mudança que não está a seu favor, pagar por baixo de seus impostos, ou ser submetido a uma auditoria, ou penalidades. Revise os comunicados de imprensa do IRS regularmente para garantir que você não perca as mudanças que possam afetar sua empresa.

6. Considere transferir compras

Se você precisar comprar um veículo novo ou outro equipamento no curto prazo, explore fazer essa compra antes do final do ano. Esta data anterior de compra permitirá que você declare despesas mais elevadas sob a forma de depreciação ou o preço de compra total.

Mais importante ainda, a lista de créditos comerciais para coisas como veículos elétricos, energia solar e upgrades de eficiência energética muda anualmente.

Se um crédito expirar, pode dar-lhe economias significativas se você mover uma compra para aproveitar esse crédito.

7. Pagar bônus de empregado

Os bônus dos empregados também são dedutíveis, então um bônus de fim de ano pode ajudar a reduzir sua despesa de imposto. Uma coisa a ser lembrada ao adicionar novas despesas para reduzir impostos (contra a mudança de despesas que você já teria pago) é que suas economias de impostos são apenas uma porcentagem da despesa. Do ponto de vista financeiro, portanto, os bônus do empregado provavelmente lhe custarão mais do que você teria pago em impostos adicionais se você não pagasse um bônus.

No entanto, se você teve um bom ano, quer recompensar seus funcionários e deseja criar boa vontade, pagar um bônus pode ser uma boa decisão de negócios. Fazê-lo antes do final do ano fiscal pode reduzir o que você tem que pagar ao IRS.

Nota: Se você usa contabilidade de base de caixa, pagar seus funcionários com antecedência de um cheque de pagamento que eles não receberiam até o novo ano de imposto também pode reduzir seus impostos, o que é semelhante ao pagamento antecipado de outras devoluções pendentes.

8. Verifique os seus Brackets

Às vezes, a melhor maneira de pagar menos em impostos gerais é pagar mais este ano. Essa redução ocorre quando você muda para cima e para baixo entre parênteses a cada ano ou quando você está em uma fase de crescimento que aumenta o seu suporte a cada ano. Isso também pode acontecer quando as taxas aumentam.

Faça com que seus serviços de controlador desenvolvam uma previsão de receitas e despesas futuras para ver se o seu suporte mudará. Se você espera estar em um suporte maior no próximo ano, considere fazer o oposto do conselho acima para que você possa tirar proveito de uma taxa de imposto mais baixa este ano.

Nota sobre quando o ano fiscal termina

31 de dezembro é o final do ano civil e o final do ano fiscal para todos os indivíduos, mas nem todas as empresas usam o ano civil para o ano fiscal. Ao regular o seu movimento tributário, certifique-se de verificar se você usa o ano civil ou antes optou por usar um ano fiscal que termina em um mês diferente.