Contador, Controlador ou CFO - A quem você precisa?

Contador, Controlador ou CFO - A quem você precisa?
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Os proprietários de empresas costumam lidar com sua própria contabilidade por muitos motivos que incluem o medo de delegar informações financeiras sensíveis, querendo controle completo e mantendo os custos de pessoal devidos. Essas razões, embora certamente válidas para startups e pequenas operações, tornam-se cada vez mais impraticáveis ​​à medida que sua empresa cresce.

Os proprietários de empresas costumam lidar com sua própria contabilidade por muitos motivos que incluem o medo de delegar informações financeiras sensíveis, querendo controle completo e mantendo os custos de pessoal devidos. Essas razões, embora certamente válidas para startups e pequenas operações, tornam-se cada vez mais impraticáveis ​​à medida que sua empresa cresce. Alguns proprietários delegam tarefas contábeis para membros da família confiáveis ​​ou funcionários, mas os empresários mais bem-sucedidos e experientes aprendem rapidamente que a contabilidade e as finanças são a força vital dos negócios e merecem o gerenciamento profissional por especialistas financeiros qualificados.

Os três principais cargos de gerente financeiro na maioria das empresas são contabilistas ou contadores, controladores e Chief Financial Officer ou CFO.

Como proprietário de uma empresa, você pode assumir os deveres dessas posições ou delegá-las a um membro da equipe ou a um associado de confiança, mas à medida que o negócio amadurece, a maioria dos proprietários descobre que a contratação de profissionais gera sólidos benefícios de custo-benefício ao mesmo tempo que liberta os proprietários para concentre-se nos principais problemas comerciais. Os resultados da contratação de profissionais de contabilidade incluem - mas não estão limitados a - as seguintes vantagens de negócios:

  • Encontrando economias de custos no processo de fabricação, relacionamentos de fornecedores, operações de escritório e gerenciamento de funcionários
  • Poupar dinheiro em impostos
  • Gerenciando um volume cada vez maior de documentos internos e relatórios externos
  • Projetando uma rede de segurança financeira, mitigando os riscos com cobertura de seguro, gerenciamento de inventário, diversificação e avaliações de ameaças fiscais
  • Expansões de planejamento
  • Manipulação de folha de pagamento
  • Racionalização de operações e maximização de lucros
  • Evitar multas, penalidades, menores ratings de crédito e juros encargos que resultam da falta de prazos, cálculo da folha de pagamento de forma imprecisa, esquecer de pagar contas e ocasiões de negócios sensíveis ao tempo

Na verdade, a maioria das empresas economiza dinheiro contratando pessoal financeiro profissional para gerenciar suas operações comerciais diárias.

No entanto, dependendo do tamanho do seu negócio, da sua indústria e de outros fatores, você pode precisar de um contabilista a tempo parcial ou requer uma equipe financeira completa que inclua um controlador e CFO. Decidir o que a equipe financeira de sua empresa realmente precisa é uma decisão complexa que depende de muitos fatores. Suas necessidades quase certamente mudarão ao longo do tempo, e se sua empresa crescer com sucesso, você pode percorrer todas essas posições. As seções a seguir detalham o que cada profissional faz e explica quando sua empresa pode precisar de um ou mais desses especialistas financeiros:

Funções Essenciais do Libertador

A maioria dos contadores trabalha de forma a gravar o que já foi feito financeiramente na empresa com pouco ou nenhum influência na estratégia de negócios.Os contabilistas trabalham de forma transacional e raramente tomam decisões sobre transações comerciais futuras. Um contador talentoso pode explicar suas opções, manter registros e relatórios atualizados, identificar discrepâncias nos livros e recomendar idéias que economizem custos, mas seus principais trabalhos são a crônica do negócio e suas transações financeiras e compilar relatórios dessas informações. Algumas das tarefas diárias típicas de um contador de empresas incluem:

  • Registro de vendas, despesas, contas a pagar e contas a receber
  • Custos de monitoramento de suprimentos, despesas de escritório, aluguel, utilitários e outros custos fixos e variáveis ​​
  • Gerenciando a folha de pagamento , retenção de impostos, contas de imposto de vendas, compensações de salários e deduções de seguros
  • Garantir que os formulários e a papelada essenciais sejam completos e armazenados de forma segura
  • Preparando relatórios diários, semanais, mensais, trimestrais e anuais para administração, agências governamentais, acionistas e funcionários e as partes interessadas
  • Pagar contas a tempo
  • Pesquisando fornecedores alternativos e fazendo comparações de custos
  • Identificando áreas problemáticas, como resíduos, má gestão, fraude e roubo
  • Rastreamento de materiais, suprimentos, inventário e recursos humanos
  • Preparando impostos e depósitos fiscais diários, mensais ou trimestrais para a cidade, estado, IRS, agências de desemprego e companhias de seguros
  • Gerenciando seguro de negócios e empregados e saúde ns
  • Protegendo registos da empresa
  • Obtendo estimativas e encontrando e pagando serviços e reparando pessoas
  • Verificando problemas de conformidade
  • Gerenciando questões de crédito para clientes internamente e crédito comercial com fornecedores externos e credores externamente

Saiba quando contratar um Bookkeeper

A maioria dos proprietários de empresas - especialmente aqueles com espírito empreendedor - prosperam na execução de todos os aspectos de seus negócios, e a contabilidade tornou-se mais fácil com todo o software intuitivo disponível. É perfeitamente possível que os empresários mantenham os livros, mas não é necessariamente uma boa idéia à medida que o negócio cresce. Quando a papelada começa a comprometer seu gerenciamento de tempo, satisfação no trabalho ou eficiência, é hora de considerar contratar um contador de contas. Talvez você não precise contratar um trabalhador de tempo integral e pode até terceirizar todo ou parte do trabalho de contabilidade, como a folha de pagamento. Contratar um guarda-livros faz sentido se qualquer um dos seguintes se aplica a você e à sua empresa:

  • Você realmente não entende a contabilidade, mas confia no software para lhe dizer tudo o que precisa saber.
  • Você não está familiarizado com o código tributário e as estratégias de evasão fiscal.
  • Seu negócio experimenta um rápido crescimento em pouco tempo.
  • Investidores, credores ou acionistas querem relatórios preparados profissionalmente.
  • Você está gastando mais tempo fazendo livros que gerando vendas ou novos negócios.
  • Você pretende expandir para uma região diferente, indústria ou linha de produtos.
  • Você quer comprar, vender ou negociar ativos.
  • Você foi informado de que seus livros serão auditados.

Contratar um contador não precisa ser um processo doloroso porque você pode começar por terceirizar o trabalho para uma empresa de contabilidade profissional.Essa é uma estratégia especialmente eficaz se você não estiver familiarizado com a contabilidade, contratando um contador ou avaliando contadores ou candidatos para empregos financeiros.

Quando considerar a contratação de um controlador

Controladores, que às vezes são chamados de contraloristas, supervisionam contadores de livros, gerentes de impostos, gerentes de crédito e outras equipes de contabilidade, informando diretamente o CFO, CEO ou empresário. Em empresas menores, um controlador pode ser o único Contador Público Certificado na empresa ou supervisionar uma equipe de contadores. Muitos desses profissionais gerenciam suas funções com a ajuda de um funcionário, contador ou assistente administrativo.

Um controlador é o principal contabilista da empresa e tem responsabilidade pela elaboração de demonstrações financeiras, planos de negócios, orçamentos, impostos, certificações de conformidade e projetos especiais, como planejamento de estratégias de negócios de curto e longo prazo, aquisições de negócios, vendas de ativos, fusões de empresas e garantia de financiamento ou investidores. Considerado um gerente financeiro de nível médio, os controladores normalmente desempenham as seguintes funções:

  • Gerenciar pessoal financeiro.
  • Assine cheques e tenha responsabilidade fiduciária pelas operações da empresa.
  • Assine os relatórios e documentos relacionados financeiramente.
  • Estabeleça políticas e procedimentos financeiros da empresa.
  • Crie relatórios para revisão interna.
  • Controlar políticas de seguro e gerenciamento de riscos.
  • Proteja os ativos da empresa.
  • Prepare, monitore e atualize orçamentos.
  • Preparativos de lança para ofertas públicas.
  • Aconselhar os proprietários e executivos sobre mercados financeiros, tendências e melhores práticas.
  • Desenvolva estratégias fiscais pró-ativas.
  • Escolha e administre software de contabilidade.
  • Prosseguir coleções.
  • lidar com questões de recursos humanos, como manter registros de funcionários.
  • Educar a equipe sobre os benefícios dos funcionários e as responsabilidades comerciais.

Sinais que indicam que sua empresa precisa de um controlador

Quanto maior a sua empresa cresce, mais provável que você precise de mais do que apenas um contabilista. Se você tem acionistas ou um conselho de administração composto por pessoas que não são amigos, associados próximos e familiares que você designou, a contratação de um controlador é uma prática comercial sólida que protege sua empresa e seus ativos. Em geral, um controlador se concentra em contabilidade enquanto um CFO se concentra em finanças estratégicas.

À medida que as partes interessadas da empresa se expandem, um controlador fornece relatórios de gerenciamento tático e supervisão de pessoal em questões contábeis enquanto o CFO administra o planejamento financeiro e é responsável pelo controlador e equipe de contabilidade. A maioria das pequenas empresas não pode pagar um controlador de tempo integral, mas à medida que a empresa cresce, você não pode dar ao luxo de operar sem um controlador, mesmo que ele funcione em tempo parcial ou consultoria.

Quando contratar um diretor financeiro

Os CFOs trabalham além de limites rígidos ao participar de todas as decisões de negócios e defender os melhores interesses financeiros da organização. Como qualquer empreendedor experiente ou empresário sabe, avaliações financeiras rigorosas são apenas um dos objetivos comerciais de uma empresa de sucesso.As iniciativas que geram lucros sólidos podem facilmente enfraquecer a empresa com clientes que não gostam de pagar preços elevados por produtos mais baixos ou clientes leais que atribuam maior valor aos objetivos, princípios, comprometimento ambiental ou técnicas operacionais da empresa.

Os melhores CFOs avaliam não só os custos de fazer negócios, mas também os riscos e ameaças que qualquer empresa pode gerar. Como diretores corporativos de alto escalão, os CFOs trabalham com proprietários, conselhos de administração, altos cargos e outras partes interessadas principais e desempenham papéis críticos em pesquisa e desenvolvimento, supervisão da empresa, conformidade regulamentar e operações diárias. Outros cargos de CFO incluem:

  • Direção de uma empresa através de fusões, aquisições, ofertas públicas e mudanças na estrutura e operações do negócio
  • Gerenciando grandes expansões de negócios para novos mercados
  • Advogando por práticas financeiras sólidas em decisões complexas > Gerenciamento de ativos e relações financeiras com múltiplas partes interessadas
  • Operações de racionalização
  • Avaliação e gerenciamento de riscos financeiros
  • Planejamento de metas financeiras de curto e longo prazo
  • Interpretação de dados de mercado de múltiplos indicadores financeiros e tendências de negócios
  • Compreendendo as razões pelas quais os mercados de negócios executam a forma como eles
  • Determinando como investir ativos corporativos
  • Previsão de tendências de mercado e como a empresa pode capitalizá-los
  • Cada parte da empresa depende muito dos direitos combinados do CFO: supervisão de controladores, gestão de tesouraria e planejamento e previsão em questões financeiras críticas.

Progressivamente mais exigentes necessidades de gestão financeira

As empresas de pequeno a médio porte têm necessidades crescentes de contabilidade e contabilidade à medida que suas operações crescem. Proprietários ou membros da equipe designados geralmente lidam com contabilização de empresas pequenas e iniciantes com a ajuda de software de contabilidade. Eventualmente, no entanto, a maioria das empresas determina que a contratação de contadores de livros profissionais - tanto a tempo inteiro como a tempo parcial e interno ou terceirizado - liberta pessoal para tarefas corporativas principais e promove maior precisão, melhor conformidade e supervisão aprimorada. O guarda-livros certo garante que os relatórios sejam arquivados no tempo e ajudem as empresas a identificar estratégias de redução de custos, fraude, roubo e desperdício.

À medida que sua empresa cresce e as demandas em seu tempo se multiplicam, você pode achar que você precisa de uma equipe financeira supervisionada por um controlador ou CFO para gerenciar as finanças cada vez mais sofisticadas da empresa. Suas opções incluem a contratação de pessoal em tempo integral, a equipe interna ou a contabilidade de terceirização e funções financeiras para um serviço de contabilidade profissional experiente. Ambas as opções são formas igualmente válidas de reforçar a força financeira da sua empresa, mas muitas pequenas e médias empresas aproveitam os benefícios da contratação de conselheiros, conforme necessário, para evitar os altos custos de empregar profissionais em tempo integral.