Como fazer pagamentos e bancos anonimamente

Como fazer (e receber) pagamentos anonimamente
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A privacidade é difícil de encontrar nestes dias. Cada detalhe sobre você está em um banco de dados em algum lugar, e os hackers constantemente tentam roubar essa informação. Sempre que você fizer uma compra ou enviar um pagamento, seu nome aparece e pode ser armazenado junto com outros detalhes sobre a transação.

A privacidade é difícil de encontrar nestes dias. Cada detalhe sobre você está em um banco de dados em algum lugar, e os hackers constantemente tentam roubar essa informação. Sempre que você fizer uma compra ou enviar um pagamento, seu nome aparece e pode ser armazenado junto com outros detalhes sobre a transação. Seu telefone celular pode até ser responsável por compartilhar informações sobre sua localização e hábitos de compra.

E se você não quiser que todos saibam quem você é e como você gasta?

Talvez você queira doar para uma instituição de caridade ou comprar suprimentos médicos - e prefere manter essas transações para si mesmo. É possível desfrutar de alguma privacidade se você tiver as contas corretas configuradas. Demora um pouco de trabalho (e isso não significa que você possa fazer algo ilegal), mas não há necessidade de sair da rede e viver em um mundo sem dinheiro.

Desejo de privacidade

Existem vários motivos que você pode querer manter suas contas privadas.

Privacidade: por qualquer motivo, você pode preferir banco (mais ou menos) anonimamente. Talvez você tenha acabado de ganhar a loteria, e você já ouviu histórias de terror sobre os vencedores serem perseguidos por conhecidos há muito perdidos e estafadores. Ou você pode ser uma figura pública (seja você uma celebridade global ou uma personalidade local), e você não gosta da idéia de todo mundo conhecer o seu negócio.

Dando e pagamentos: Ao longo de linhas semelhantes, você pode querer dar dinheiro sem que o destinatário saiba de onde veio.

Você também pode preferir fazer pagamentos sem outros vendo onde gasta seu dinheiro - se você está comprando coisas para si mesmo ou pagando despesas por outra pessoa.

Mantendo um perfil baixo: se você tiver recursos significativos, talvez não queira transmitir esse fato - especialmente se isso o torna um alvo mais atraente para ações judiciais.

No pior dos casos, você pode até encontrar-se em uma situação de seqüestro e resgate.

Transferência de propriedade: talvez você esteja menos preocupado com sua privacidade e mais preocupado com outras pessoas. Se você quiser que seus bens passem para uma pessoa ou organização sem que o mundo inteiro seja informado sobre isso (e evite a matrícula), você precisa fazer acordos antes do tempo.

Entidade separada

Então, o que você pode fazer para manter seus ativos e pagamentos privados?

A abordagem mais fácil é pedir aos conselheiros confiáveis ​​idéias. Especialmente se você é bem-sucedido, "Escritórios familiares" em sua área podem fazer o truque com conexões locais e uma equipe discreta. Terceirizar para uma empresa experiente requer o mínimo de envolvimento da sua parte - mas você precisará fazer alguma pesquisa para garantir que você esteja trabalhando com pessoas confiáveis.

Você também pode levar as coisas em suas próprias mãos.No entanto, você precisará pelo menos que um advogado local analise seus planos antes de puxar o gatilho. Este artigo e outros como esse não são aconselhamento jurídico, não são personalizados e não possuem o nível de detalhes que você precisa antes de tomar decisões importantes.

Uma abordagem é criar uma entidade que possui seus ativos. Por exemplo, uma empresa de responsabilidade limitada ou de responsabilidade limitada (LLC) pode deter ativos como dinheiro, automóveis, imóveis e interesses comerciais.

Essas entidades também podem fazer pagamentos - sem que seu nome esteja diretamente relacionado aos pagamentos.

Alguém saberá que está vinculado à entidade, mas você pode escolher quem são essas pessoas (ou organizações). Para usar um exemplo simples, o banco precisará saber quem você é se quiser fazer depósitos e retiradas usando a conta da entidade. Em uma configuração mais complexa, você pode selecionar outros (como um advogado que você confia) para gerenciar a entidade e os ativos para você.

Supondo que você contrata representantes respeitáveis ​​e confiáveis, esses indivíduos não serão anônimos. Por exemplo, seus nomes serão arquivados no banco ou no escritório do Secretário de Estado, e eles podem ser "encontrados", se necessário (os arquivos do Secretário de Estado podem até estar disponíveis para o público). Portanto, se sua entidade estiver envolvida com algo obscuro, esses indivíduos podem ser obrigados (por ação legal) a desistir de sua identidade.

Então, quais tipos de entidades você pode usar? Novamente, apenas um advogado familiarizado com a sua situação e as leis estaduais pode dizer-lhe, mas podemos dar-lhe algum alimento para pensar.

Confianças podem ajudar a manter os ativos fora do seu nome e, portanto, fora da esfera pública. Os fideicomissários podem ser melhores para ativos pessoais como dinheiro e imóveis, mas você pode achá-los úteis de outras maneiras. Um exemplo cada vez mais comum é um vencedor de loteria que usa a confiança para reivindicar seus ganhos.

LLCs são outra opção, especialmente se você gerencia um negócio, mas os recursos pessoais também podem entrar em uma LLC. As empresas LLC do Novo México, em particular, facilitam a permanência anônima - seu nome não aparecerá necessariamente nos registros públicos, mas precisará contratar um agente registrado com escritórios no estado do Novo México.

Anonimato completo?

Observe que todos os exemplos acima são completamente legais. Se você quer contas bancárias anônimas para trabalhar em torno de "áreas cinzentas" ou atividades ilegais (como lavagem de dinheiro, evasão de impostos ou defraudar um cônjuge), esta página não será útil. No mundo de hoje, não há legítimo modo de banco com o verdadeiro anonimato. Existem produtos e serviços por aí que prometem , mas esses serviços geralmente exigem quebrar a lei ou confiar em alguém que esteja disposto a dobrar as regras.

Além de questões legais, há desafios práticos para completar o anonimato. Se você comprar algo online ou receber pagamentos nessas contas, qual endereço postal você usará? Você precisará inserir seu código postal para pagar com um cartão de débito ou de crédito?Não é muito difícil manter seu nome fora de foco, mas é difícil de ser invisível.

Os cartões de presente são a sua melhor opção se você quiser fazer uma tentativa no anonimato nos Estados Unidos. Quando comprado com dinheiro, não há nenhuma trilha de papel que liga o cartão à sua identidade (mas se você pretende quebrar a lei, câmeras de segurança e outras ferramentas podem ajudar as autoridades a encontrar você). No entanto, esses cartões só são efetivos para quantidades de dólares relativamente pequenas. Os cartões de débito pré-pagos com limites mais altos exigem que você forneça informações de identificação ao banco.

Risco de fraude aumentado

Se você decidir configurar contas bancárias para qualquer uma das entidades listadas acima, observe atentamente essas contas. Você provavelmente está acostumado com a proteção que você obtém nas contas consumidor (se sua conta é drenada devido a fraude, o banco pode cobrir todas as perdas). Com outros tipos de contas, incluindo contas de confiança e negócios, você é responsável por perdas.

Alternativas

Esta página pressupõe que você deseja usar produtos bancários convencionais. Os cheques, os cartões de débito e os cartões de crédito são (para melhor ou pior) sujeitos às leis governamentais de regulação e proteção ao consumidor - você sabe o que esperar e você está protegido de certos riscos. Eles também podem ser as únicas formas de pagamento aceitas. No entanto, existem alternativas lá fora (Bitcoin, entre outros). Essas opções também podem oferecer anonimato se usadas corretamente, mas podem ser arriscadas.